Sicredi lança orientação financeira digital para ajudar associados a organizar as finanças

O Sicredi lançou uma jornada digital de Orientação Financeira para ampliar o apoio aos associados na organização das finanças e na tomada de decisões mais conscientes. A ferramenta oferece diagnósticos e recomendações personalizadas sobre planejamento financeiro, poupança e uso consciente do crédito e está disponível no aplicativo Sicredi X, cuja adoção ocorre gradualmente entre os associados.

A iniciativa complementa o atendimento consultivo realizado pelos gerentes de negócios nas agências e pelos canais remotos, como o WhatsApp. Segundo a instituição, a Orientação Financeira já contabiliza mais de 140 mil atendimentos em todo o país.

Diagnóstico identifica prioridades financeiras

A jornada digital começa com quatro perguntas sobre a maneira como o associado organiza suas finanças, lida com imprevistos e administra seus compromissos financeiros.

Com base nas respostas, a ferramenta identifica a área que merece maior atenção naquele momento: planejamento financeiro, poupança ou crédito consciente.

Em seguida, o usuário recebe um plano personalizado e pode escolher de duas a três ações para colocar em prática. As recomendações incluem ferramentas de organização financeira, vídeos, cursos e outros conteúdos educativos.

A plataforma também apresenta produtos e serviços financeiros dentro de uma abordagem educativa, explicando como cada solução pode contribuir para o bem-estar financeiro. O associado pode acompanhar sua evolução, consultar orientações anteriores e refazer o diagnóstico quando sua situação financeira mudar.

Iniciativa busca ampliar o acesso à orientação

De acordo com Rogério Machado, superintendente de Cooperativismo do Sicredi, a jornada digital amplia o acesso a uma iniciativa que já era realizada presencialmente e por canais de atendimento remoto.

O objetivo, segundo o executivo, é ajudar os associados a acompanhar sua situação financeira e tomar decisões alinhadas às próprias necessidades e aos seus objetivos.

Machado também afirma que a instituição tem observado resultados positivos entre as pessoas atendidas, incluindo a adoção de hábitos financeiros mais saudáveis e o fortalecimento do relacionamento com o Sicredi.

Mais informações sobre as iniciativas da instituição estão disponíveis no site Bem-estar Financeiro Sicredi.

Dicas para fortalecer o bem-estar financeiro

O Sicredi também destaca algumas atitudes que podem contribuir para uma relação mais equilibrada com o dinheiro:

• Conheça sua realidade financeira: acompanhe receitas, despesas e compromissos para identificar oportunidades de melhoria no orçamento.
• Tenha uma reserva para imprevistos: guardar recursos pode ajudar a enfrentar despesas inesperadas sem comprometer outros planos.
• Defina objetivos claros: estabelecer metas contribui para orientar decisões e manter a disciplina financeira.
• Use o crédito de forma consciente: antes de assumir novos compromissos, avalie a necessidade, a capacidade de pagamento e o impacto no orçamento.
• Revise seus hábitos periodicamente: reavaliar gastos, prioridades e objetivos ajuda a manter as finanças alinhadas às diferentes fases da vida.